財形年金預金

給与や賞与からの天引きを通じて退職後の豊かな生活を送るための財産づくりに最適な年金型の預金です。財形住宅預金と合わせて550万円までの非課税の特典があります。

販売対象
  • 財形形成年金預入取扱契約先企業勤務で契約時55歳未満の勤務者の方。
  • おひとり1契約で、1金融機関に限ります。
契約期間
  • 積立期間5年以上(年1回の預入が必要です)。
  • 年金受取開始日までに、最終預入日から6ヶ月以上5年以内の据置期間が必要です。
  • 積立期間および据置期間内での払い戻しはできません。
預入
  1. 預入(受入)方法 : 給与または賞与からの天引き預入。
  2. 預入金額 : 1回1,000円以上
  3. 預入単位 : 1円単位
払戻方法
  • 満60歳に達した日以降、5年以上20年以内の期間にわたり、3ヶ月毎にご指定の口座に振り込みます。
  • 受取日は、1日から28日までの間でご指定ください。
利息
  1. 適用金利 : 預入時の店頭表示の利率を適用します。
  2. 利払方法(頻度) : 個別の定期預金毎に、満期時に一括して支払います。
  3. 計算方法 : 付利単位を1円とし、1年毎の年複利計算(ただし、年単位とならない預入日数については、1年を365日とする日割計算)。
税金
  • 財形年金預金と合算して550万円を限度として非課税とすることができます。
  • 上記非課税限度額を超える場合は、元本全額の利息について分離課税(20%)されます。
手数料

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付加できる特約事項

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中途解約時の取扱い
  • 全額解約のみ可能で、一部解約はできません。
  • 年金以外で払い戻しされる時は、過去5年間にわたる利息および解約利息について課税されます。
    ただし、年金の払い戻し開始後5年超の場合には解約利息のみに課税されます。
金利情報の入手方法

金利は店頭備え付けの金利表示ボードまたは窓口へご照会ください。
その他参考となる事項

預金保険制度の付保対象預金です。
預金保険によって元本1,000万円までとその利息が保護の対象となります。
(当金庫に複数の口座がある場合は、それらの預金元本を合計して1,000万円までとその利息が保護されます)